In dit artikel bespreken we waarom zilver in 2025 een aantrekkelijke belegging is. we leggen uit hoe u in 2025 in zilver kunt beleggen.
GERELATEERD – 5 redenen waarom zilver de investeringsmogelijkheid van het decennium is
Zilver, vaak ‘het grijze metaal’ genoemd, geniet van zowel gunstige grafiekpatronen als een sterke marktdynamiek. Hier zijn de belangrijkste redenen waarom:
- Intermarktdynamiek: Zilver heeft een nauwe correlatie met de prijsactie van goud, die doorgaans voorop loopt op de markten voor edele metalen.
- Verhoogde vraag: Zilver is essentieel in industrieën zoals zonnepanelen en elektronica.
- Beperkingen in het aanbod: Uitputtende mijnen en minder nieuwe mijnbouwprojecten die online komen, verkrappen de markt.
Inleiding tot zilverbeleggen
Zilver dient zowel industrieel gebruik als als waardeopslag. In 2025 zal er vraag naar zilver blijven als afdekking tegen economische onzekerheden en inflatie.
De betaalbaarheid ervan in vergelijking met goud maakt het ook een aantrekkelijke optie voor beleggers die hun portefeuille binnen de edelmetaalmarkt willen diversifiëren.
Historische context: de prestaties van zilver in de loop van de tijd
Zilver is van oudsher een volatiele belegging.
Aanzienlijke zilververanderingen vonden plaats gedurende de 20e en 21e eeuw. Het bereikte zijn hoogtepunt in 1980, daalde en piekte vervolgens opnieuw tijdens de financiële crisis van 2008.
Meer recentelijk zag zilver hernieuwde belangstelling tijdens de COVID-19-pandemie. Het verdiende de status van veilige haven tijdens mondiale onzekerheden.
In de toekomst zijn veel analisten van mening dat zilver nog steeds een opwaarts potentieel heeft, vooral gezien de gevoeligheid ervan voor de industriële vraag en inflatie.
Waarom zilver een aantrekkelijke belegging is in 2025
1. Dynamiek van de bullmarkt en relatie met goud
Zilver weerspiegelt vaak de bewegingen van goud. Wanneer goud in een bullrun terechtkomt, volgt zilver doorgaans, wat soms nog grotere procentuele winsten oplevert vanwege de kleinere marktomvang.
Volgens onze meest recente cijfers zal goud naar verwachting tot ver in 2025 goed blijven presteren goudvoorspelling 2025.
Hierdoor zal zilver waarschijnlijk een aanzienlijke opwaartse beweging ondergaan, omdat beleggers op zoek gaan naar relatief goedkopere alternatieven voor goud.
2. Grafiekpatronen en dominante grafiekdynamiek
De zilverprijsgrafieken laten langetermijnpatronen zien, zoals de cup en handle en de bullish driehoek, die beide sterk bullish trends suggereren.
Deze formaties wijzen op sterke prijsbewegingen zodra dit patroon voltooid is, wat de bullish vooruitzichten voor zilver in 2025 versterkt.
3. Beperkingen in het aanbod versus toename van de vraag
Het aanbod van zilver is beperkt als gevolg van uitputtende mijnen en minder nieuwe mijnbouwprojecten die online komen. Ondertussen groeit de industriële vraag, vooral vanuit sectoren als zonne-energie en elektronica.
Dit onevenwicht tussen vraag en aanbod zou de zilverprijs kunnen doen stijgen, zoals het geval was in eerdere cycli van krap aanbod en stijgende vraag.
4. Geopolitieke onrust
Economische onzekerheid, inflatiedruk, en geopolitieke spanningen verhogen de vraag voor zilver als veilige haven.
Gezien de lagere prijs in vergelijking met goud, zal de vraag naar zilver waarschijnlijk toenemen in tijden van marktvolatiliteit. De verzwakking van belangrijke valuta’s zoals de USD maakt zilver ook aantrekkelijker voor buitenlandse investeerders.
5. Diversificatievoordelen in portefeuilles
Zilverprijs bewegingen correleren niet altijd met die van aandelen, obligaties of zelfs goud, waardoor het een uitstekende activa is voor portefeuillediversificatie.
Tijdens perioden van onrust, vooral geopolitiek, bewegen zilver en goud zich vaak onafhankelijk van elkaar, wat een bescherming biedt tegen systeemrisico’s.
Zilveren vooruitzichten voor 2025
De zilverprijsvoorspellingen voor 2025 lopen sterk uiteen, afhankelijk van een reeks beïnvloedende factoren. Hier is een samenvatting van de mogelijke resultaten:
- Matige voorspellingen: Prijzen stabiliseren tussen $ 27 en $ 34 per ounceondersteund door een stabiele industriële vraag.
- Bullish vooruitzichten: Prijzen variërend van $34 tot $50 per ouncegedreven door stijgende industriële toepassingen en de vraag naar investeringen.
Optimistische scenario’s na 2025: Er worden extreem bullish voorspellingen gedaan zilver tot $ 100 per ounceErvan uitgaande dat de grote vraag, aanbodbeperkingen en inflatiedruk perfect op elkaar aansluiten.
De reeks voorspellingen benadrukt het speculatieve karakter van zilver, maar de meeste voorspellingen wijzen op een opwaarts potentieel voor het grijze metaal in 2025.
Hoe u in zilver kunt beleggen #1. Fysiek zilver
Investeren in fysiek zilver
Voor veel beleggers is het aanhouden van fysiek zilver een fundamentele manier om blootstelling aan het metaal te verkrijgen. Ongemunt zilver en munten bieden tastbare waarde en zorgen voor direct eigendom van het actief zonder tegenpartijrisico. Hier volgt een diepere duik in hoe u deze opties kunt benaderen:
Bullion-staven: Zilverbaren zijn doorgaans verkrijgbaar in maten variërend van 1 ounce tot 1.000 ounces. Voor grootschalige beleggers hebben bullionbars vaak de voorkeur vanwege hun lagere premies boven de spotprijs. Premies zijn de opslag boven de huidige marktprijs (spotprijs), die rekening houdt met de productie- en distributiekosten. Staven zijn doorgaans kosteneffectiever voor substantiële investeringen, maar vereisen een zorgvuldige opslag, omdat grote hoeveelheden omslachtig kunnen worden.
Beste praktijk: Beleggers moeten overwegen om staven te kopen bij gerenommeerde dealers en ervoor te zorgen dat de staven zijn geaccrediteerd door erkende instellingen, zoals de London Bullion Market Association (LBMA), om de authenticiteit en liquiditeit te garanderen.
Munten: Zilveren munten, zoals de Amerikaanse Silver Eagle of de Canadese Maple Leaf, zijn populair vanwege hun kleinere formaat, liquiditeit en esthetische waarde. Munten hebben doorgaans een hogere premie dan bullionbaren vanwege de muntkosten en hun aantrekkingskracht op verzamelaars, maar ze zijn gemakkelijker in kleinere hoeveelheden te verkopen. Munten kunnen ook een numismatische waarde hebben, wat betekent dat sommige verzamelaars bereid zijn meer te betalen dan alleen de prijs van het zilvergehalte.
Beste praktijk: Beleggers die op zoek zijn naar liquiditeit moeten prioriteit geven aan algemeen erkende munten, omdat ze gemakkelijker wereldwijd te verkopen zijn, vooral tijdens marktschommelingen.
Verzamelbare munten: Voor beleggers met interesse in numismatiek (het bestuderen of verzamelen van munten) kunnen zeldzame of historische munten extra voordeel bieden. Deze investeringen vereisen echter gespecialiseerde kennis, en hun waarde hangt vaak af van de schaarste en de toestand ervan, en niet zozeer van het zilvergehalte alleen. Dit maakt ze minder ideaal voor blootstelling aan puur zilver, maar potentieel lucratief voor mensen met expertise.
Hoe u in zilver kunt beleggen #2. Zilvermijnwerkers
Indirecte blootstelling via aandelen en fondsen
Voor beleggers die liever niet te maken hebben met de logistiek van het bezitten van fysiek zilver, zijn er verschillende manieren om via de aandelenmarkt blootstelling aan zilver te verwerven. Dit zijn de meest voorkomende opties:
Zilvermijnaandelen: Beleggen in bedrijven die zilver delven, biedt indirecte blootstelling aan de zilverprijzen. Deze aandelen presteren vaak beter dan zilver tijdens bullmarkten, omdat de winstgevendheid van mijnbouwbedrijven toeneemt met stijgende zilverprijzen. Ze brengen echter ook risico’s met zich mee die verband houden met operationele uitdagingen, zoals mijnproductiviteit, geopolitieke risico’s en fluctuerende mijnbouwkosten.
Beste praktijk: Zoek naar mijnbouwbedrijven met sterke financiële cijfers, lage schulden en gunstige geopolitieke omstandigheden. Mijnbouwbedrijven met een grote kapitalisatie zijn doorgaans stabieler, terwijl junior mijnwerkers hogere potentiële beloningen bieden, maar ook een groter risico met zich meebrengen.
Zilver ETF’s: Zilver-ETF’s bieden een handige manier om in zilver te beleggen zonder fysiek metaal te bezitten. ETF’s houden van iShares Silver Trust (SLV) volgen de prijs van zilver en zijn zeer liquide, waardoor ze toegankelijk zijn voor zowel kleine als grote beleggers. Beleggers kunnen ook ETF’s voor zilvermijnbouw verkennen SIL ETF die een mandje mijnbouwbedrijven volgen, waardoor het risico van wedden op één aandeel wordt verkleind.
Beste praktijk: ETF’s zijn ideaal voor beleggers die op zoek zijn naar een brede blootstelling aan zilver en tegelijkertijd de flexibiliteit en liquiditeit willen behouden. Zorg ervoor dat u de kostenratio’s en de prestatiegeschiedenis vergelijkt voordat u in een zilveren ETF belegt.
Hoe u in zilver kunt beleggen #3. Futures en opties
Hefboomwerking en risicobeheer voor ervaren beleggers
Futures en opties zijn geavanceerde financiële instrumenten die aanzienlijke voordelen kunnen bieden, maar ook aanzienlijke risico’s met zich meebrengen. Met deze instrumenten kunnen beleggers speculeren op de toekomstige zilverprijs of zich indekken tegen prijsschommelingen.
Zilveren futures: Met futurescontracten kunnen beleggers ermee instemmen zilver te kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum. Deze contracten zijn voorzien van een hefboomwerking, wat betekent dat u met een relatief kleine initiële investering (marge) een grote hoeveelheid zilver kunt beheren. Futureshandel kan de winst vergroten, maar verliezen kunnen ook groter zijn dan de initiële investering, waardoor het een strategie met een hoog risico is die alleen geschikt is voor ervaren beleggers.
Beste praktijk: Beleggers moeten futures voorzichtig gebruiken en ervoor zorgen dat ze de margevereisten en de risico’s van hefboomwerking begrijpen. Futures kunnen ook worden gebruikt voor hedging als een belegger aanzienlijk fysiek zilver aanhoudt en zich wil beschermen tegen prijsdalingen op de korte termijn.
Zilveren opties: Opties geven het recht (maar niet de verplichting) om zilver te kopen (callopties) of te verkopen (putopties) tegen een specifieke prijs voordat het contract afloopt. Opties zijn minder riskant dan futures omdat het maximale verlies beperkt is tot de premie die voor de optie is betaald. Ze vereisen echter nog steeds een duidelijk inzicht in prijsbewegingen en volatiliteit.
Beste praktijk: Opties zijn een handig hulpmiddel voor ervaren beleggers die posities willen afdekken of willen speculeren op de kortetermijnprijsbewegingen van zilver. Beginners moeten opties vermijden, tenzij ze substantiële kennis van derivaten hebben.
Hoe u in zilver kunt beleggen #4. Opslag en beveiliging
Zorgen voor veilige opslag van fysiek zilver
Bij het investeren in fysiek zilver is veilige opslag cruciaal. In tegenstelling tot aandelen of ETF’s moet zilver fysiek worden opgeslagen, en de keuze van de opslag kan een aanzienlijke invloed hebben op de veiligheid en liquiditeit van uw belegging.
Kluizen voor thuis: Zilver thuis bewaren in een kluis biedt gemakkelijke toegang, maar brengt ook risico’s met zich mee, zoals diefstal, brand of natuurrampen. Woonverzekeringspolissen dekken edelmetalen vaak niet volledig, tenzij specifiek inbegrepen, dus het is belangrijk om uw dekking te herzien en de nodige voorzorgsmaatregelen te nemen.
Beste praktijk: Investeer in een hoogwaardige kluis ontworpen voor edele metalen en zorg ervoor dat deze veilig geïnstalleerd is. Neem ook contact op met uw verzekeringsmaatschappij om de dekking te bevestigen.
Toegewezen opslag (kluizen): Toegewezen opslag impliceert het betalen van een dienst van een derde partij, zoals een bank of een kluis voor edelmetaal, om uw zilver op een verzekerde, veilige locatie op te slaan. Met toegewezen opslagruimte behoudt u het eigendom van specifieke staven of munten. Deze faciliteiten bieden meer veiligheid en gemoedsrust, hoewel er extra opslagkosten aan verbonden zijn.
Beste praktijk: Kies kluizen of opslagdiensten die zijn geaccrediteerd door gerenommeerde organisaties en zorg ervoor dat uw zilver volledig wordt toegewezen (dwz gescheiden van het bezit van andere klanten) om elke onduidelijkheid over het eigendom te voorkomen.
Niet-toegewezen opslag: Sommige opslagfaciliteiten bieden niet-toegewezen opslag, waarbij uw zilver wordt samengevoegd met het bezit van anderen. Deze optie is goedkoper, maar u bezit geen specifieke baren of munten, en in het geval van faillissement van een bedrijf kan het terughalen van uw zilver een uitdaging zijn.
Beste praktijk: Als u waarde hecht aan liquiditeit en eigendom, houd u dan aan toegewezen opslag. Vanwege de risico’s mag niet-toegewezen opslag alleen worden gebruikt voor kortetermijnbeleggingen.
Conclusie
Van de positieve marktdynamiek, die een enorme opmars weerspiegelt die vergelijkbaar is met goud, tot de toepassing ervan in moderne technologieën waarbij hernieuwbare energie betrokken is, wordt zilver een uiterst multifunctionele investering. Het fungeert als een afdekking tegen inflatie en biedt diversificatievoordelen bij economische onzekerheid op portefeuilleniveau.
Daarnaast zouden de stijgende industriële vraag en het krappe aanbod de prijs van zilver in de toekomst gestaag kunnen opdrijven. Voorzichtige diversificatie met zilver kan daarom aanzienlijke rendementen opleveren met minimale risico’s als gevolg van economische cycli en marktvolatiliteit. Beleggers wordt daarom geadviseerd om de beweging van zilver voortdurend in de gaten te houden en het als een efficiënt onderdeel van een gediversifieerde beleggingsstrategie te beschouwen, terwijl ze het tweede decennium ingaan dat wordt gedomineerd door technologische vooruitgang en economische transformatie.